Accompagnement en Gestion de Patrimoine au Pays Basque
Services
Voici un aperçu des outils dont nous disposons en gestion de patrimoine. Nous travaillons en fonction de vos objectifs : optimiser une somme d'argent, booster votre épargne, dégager des revenus complémentaires immédiats ou futurs, réduire votre imposition, etc. N'hésitez pas à nous consulter pour faire un point sur votre besoin.
Nos solutions en gestion de patrimoine
1
Les SCPI
es SCPI sont un moyen simple et performant d’investir dans l’immobilier sans les contraintes de gestion. Accessibles dès quelques centaines d’euros, elles permettent de diversifier son patrimoine, de bénéficier de revenus potentiels réguliers issus des loyers et d’accéder à un marché immobilier diversifié professionnel. Gérées par des experts, elles offrent également une mutualisation des risques et un rendement attractif sur le long terme.
2
Optimisation d'épargne grâce au prêt privé court terme
Investir sur des prêts privés auprès d'une société dynamique positionnée sur le marché extrêmement porteur des data center.
Un placement court terme (de 12 à 36 mois) et très performant.
3
Investissement en fonds en viager mutualisé
Le fonds viager mutualisé permet d’investir dans l’immobilier viager de façon collective. Il offre un rendement potentiel attractif en profitant de la décote des biens tout en réduisant les risques grâce à la mutualisation. Géré par des experts, ce placement allie performance financière et impact social, en aidant les seniors à rester chez eux.
4
Défiscalisation grâce au Girardin
Le Girardin industriel est un dispositif de défiscalisation qui permet d’investir dans l’économie des Outre-Mer tout en réduisant son impôt. En finançant du matériel pour des entreprises locales, l’investisseur bénéficie d’une réduction d’impôt supérieure à son apport, sous certaines conditions. C’est un placement à rentabilité fiscale immédiate, avec un engagement limité dans le temps, idéal pour les contribuables dont l'imposition dépasse 4000€
5
Assurance vie
L’assurance vie est un placement flexible et avantageux pour faire fructifier son épargne tout en préparant ses projets ou sa succession. Elle permet d’investir sur différents supports (fonds en euros sécurisés et unités de compte dynamiques) selon son profil. Grâce à sa fiscalité attractive, elle offre des avantages en cas de retrait et pour la transmission du capital. Adaptée à tous les objectifs, c’est un outil incontournable pour se constituer un capital, préparer sa retraite ou optimiser sa succession.
6
Immobilier neuf
Investir dans l’immobilier neuf permet de se constituer un patrimoine durable, tout en bénéficiant de frais de notaire réduits et d’éventuels avantages fiscaux (Pinel, LMNP, etc.). Ce type d’investissement offre un bien aux normes modernes, avec une meilleure performance énergétique et une gestion simplifiée grâce aux garanties constructeur. Idéal pour générer des revenus locatifs, préparer sa retraite ou optimiser sa fiscalité
Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?
Dans un monde où les décisions financières sont de plus en plus complexes, faire appel à un gestionnaire de patrimoine est un choix stratégique. Que vous soyez chef d’entreprise, investisseur ou particulier soucieux d’optimiser votre patrimoine, une gestion experte vous permet d’anticiper, de sécuriser et de développer vos actifs en toute sérénité.
La gestion de patrimoine au Pays Basque présente des enjeux spécifiques, entre fiscalité, transmission et opportunités d’investissement locales. Un expert vous accompagne pour structurer vos placements, optimiser votre fiscalité et vous guider dans des choix adaptés à votre situation et à vos objectifs.
Grâce à une approche personnalisée, un gestionnaire de patrimoine vous aide à bâtir une stratégie sur mesure, que ce soit pour préparer votre retraite, protéger vos proches ou faire fructifier votre capital. La gestion de patrimoine au Pays Basque ne se résume pas à un simple conseil financier : c’est un accompagnement global, humain et durable pour assurer votre avenir et celui de votre famille.
Obtenir un rendez-vous d'information
N'hésitez pas à nous solliciter pour plus d'informations, que ce soit sur le Viager ou la Gestion de Patrimoine. Notre rôle est de vous apporter une information sans aucun engagement de votre part.